تاب‌آوری بخش بانکی کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس: بینش‌های کلیدی از عملکرد قوی نیمه اول برای سرمایه‌گذاران و کارآفرینان
مسقطبانک‌های سراسر منطقه خلیج فارس در نیمه اول سال 2025 عملکرد قوی از خود نشان دادند و در سودآوری، کیفیت دارایی‌ها و سرمایه خود بهبودهایی را تجربه کردند. طبق آخرین گزارش EY چشم‌انداز بخش بانکی شورای همکاری خلیج فارس برای نیمه اول سال 2025با وجود شروع سیاست‌های پولی انبساطی و نقدینگی محدودتر که بر حاشیه سود تأثیر گذاشته است، انعطاف‌پذیری این بخش قابل توجه است.
پیش‌بینی می‌شود اقتصاد کشورهای عضو شورای همکاری خلیج فارس رشد کند 3% در سال 2025 و بیشتر به ۴.۱۱TP3T در سال ۲۰۲۶، که با سرمایه‌گذاری در زیرساخت‌ها، تلاش‌های متنوع‌سازی و یک بخش خصوصی پویا تقویت شده است. پیش‌بینی می‌شود تولید ناخالص داخلی نفت تا سال ... به میزان متوسطی بهبود یابد. ۱.۷۱TP3T در سال ۲۰۲۵ قبل از تجربه افزایش ناگهانی رشد ۵.۴۱TP3T در سال ۲۰۲۶انتظار می‌رود بخش‌های غیرنفتی از طریق اصلاحات مداوم و سرمایه‌گذاری خارجی، این رشد را هدایت کنند و محیطی حمایتی برای فعالیت‌های بانکی در سراسر منطقه ایجاد کنند.
مایور پائو، مدیر خدمات مالی خاورمیانه و شمال آفریقا در EY، اظهار داشت که نیمه اول سال 2025 تأکید می‌کند که تاب‌آوری بخش بانکی شورای همکاری خلیج فارسبا داشتن سپرهای سرمایه‌ای قوی، ترازنامه‌های بهبود یافته و افزایش بهره‌وری، بانک‌ها برای مقابله با چالش‌های کوتاه‌مدت و بهره‌برداری از فرصت‌های بلندمدت به خوبی مجهز شده‌اند. با پیشرفت ابتکارات مربوط به پذیرش دیجیتال و پایداری، این بخش همچنان نقش کلیدی در تحول اقتصادی منطقه ایفا خواهد کرد.
میانگین بازده حقوق صاحبان سهام برای صنعت بانکداری شورای همکاری خلیج فارس به ... رسید 13.2%، ناشی از افزایش درآمد غیربهره‌ای و بهبود بهره‌وری هزینه. نسبت هزینه به درآمد به ... بهبود یافت. 32.0%که منعکس کننده مزایای پایدار حاصل از بهینه سازی عملیاتی و تحول دیجیتال است.
کیفیت دارایی‌ها نیز بهبود یافته است، به طوری که وام‌های معوق به ... کاهش یافته است. 2.4%، پایین از 2.8% یک سال قبل، در حالی که نسبت‌های پوشش همچنان بالاتر از 140%سرمایه گذاری همچنان یک نقطه قوت اساسی است، با نسبت متوسط Tier 1 . 17.5% و نسبت کفایت سرمایه 18.9%و افزایش توانایی این بخش در جذب شوک‌های خارجی.
با این وجود، بانک‌های شورای همکاری خلیج فارس در حال تطبیق با چشم‌انداز در حال تغییر هستند. حاشیه سود خالص به ... کاهش یافته است. 2.6%، پایین از 2.8% در نیمه اول سال 2024، که منعکس کننده تأثیر کاهش نرخ در سراسر منطقه است، و کاهش‌های بیشتر پس از تعدیلات سپتامبر 2025 پیش‌بینی می‌شود. شرایط نقدینگی نیز سخت‌تر شده است، به طوری که نسبت وام به سپرده به ... افزایش یافته است. 94.1%، از 90.7% سال قبل. این وضعیت، نیاز مبرم به بهبود کارایی، تنوع‌بخشی به بودجه و رشد درآمد فراتر از درآمد بهره را برجسته می‌کند.
این گزارش تأکید می‌کند که بانک‌ها با ادغام پایداری، تسریع تحول دیجیتال و آماده شدن برای تغییر الزامات نظارتی، در حال تکامل هستند. پذیرش بانکداری مبتنی بر هوش مصنوعی، بهبود راه‌حل‌های دیجیتال مشتری‌مدار و انطباق با چارچوب‌هایی مانند بازل ۳ و مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) اولویت‌های جاری هستند. این ابتکارات، مدل‌های کسب‌وکار را تغییر شکل می‌دهند و این بخش را برای رقابت‌پذیری بلندمدت آماده می‌کنند.
تحلیل ویژه از عمانت | بازار عمان را کشف کنید
عملکرد اخیرِ بخش بانکی شورای همکاری خلیج فارس، با میانگین بازده حقوق صاحبان سهام ۱۳.۲۱TP3T، نشان‌دهنده فرصت‌های قوی برای کسب‌وکارها در عمان، به‌ویژه در زمینه اعمال نفوذ است. تحول دیجیتال و تلاش‌های پایداری. با این حال، کاهش نقدینگی و تغییر حاشیه سود خالص، ... خطرات که سرمایه‌گذاران را ملزم به ارزیابی مجدد استراتژی‌های تأمین مالی خود می‌کند. سرمایه‌گذاران هوشمند باید روی موارد زیر تمرکز کنند: تنوع سازی و جریان‌های درآمدی نوآورانهچرا که این موارد در جهت‌یابی چشم‌انداز اقتصادی در حال تحول و بهره‌برداری از پتانسیل رشد منطقه کلیدی خواهند بود.
