تقویت چارچوب سرمایه‌گذاری: تأثیر آن بر رشد و فرصت‌های تجاری در عمان
مسقط: سلطنت عمان در حال تسریع اصلاحات برای نوسازی سیستم تأمین مالی خود، تقویت رقابت‌پذیری اقتصادی و جذب سرمایه‌گذاری خارجی باکیفیت است که با اهداف چشم‌انداز عمان ۲۰۴۰ همسو است. این ابتکارات توسط یک بخش بانکی قوی، رتبه‌بندی اعتباری بهبود یافته و یک محیط قانونگذاری و نظارتی تقویت‌شده پشتیبانی می‌شوند.
بخش بانکی عمان همچنان رشد قابل توجهی را نشان می‌دهد و کل اعتبارات با ۸ درصد افزایش به ۳۴.۵ میلیارد ریال عمان تا پایان سپتامبر ۲۰۲۵ رسیده است. اعتبار اعطا شده به بخش خصوصی به ۲۸.۲ میلیارد ریال عمان افزایش یافته است که نشان دهنده تقاضای رو به رشد در صنایع غیرنفتی است. کل سپرده‌ها با ۴.۷ درصد افزایش به ۳۳.۱ میلیارد ریال عمان رسیده است که ناشی از افزایش اعتماد بخش خصوصی است. تقریباً نیمی از سپرده‌های بخش خصوصی توسط افراد نگهداری می‌شود و مابقی در اختیار شرکت‌ها و موسسات مالی است.
بخش مالی اسلامی رشد قابل توجهی را تجربه کرده است و طیف متنوعی از ابزارهای مالی را برای تجارت، تأمین مالی دارایی‌ها و حمایت از شرکت‌های کوچک و متوسط ارائه می‌دهد. وام دادن به شرکت‌های کوچک و متوسط اکنون 3.7 درصد از کل اعتبارات را تشکیل می‌دهد و یک استراتژی ملی با هدف افزایش این میزان به 5 درصد از طریق ساده‌سازی ارزیابی‌های اعتباری، تسهیل الزامات وثیقه و ایجاد واحدهای تأمین مالی تخصصی در بانک‌ها در حال اجرا است.
اعتماد بین‌المللی به ثبات مالی و پولی عمان همچنان قوی است. موسسه استاندارد اند پورز رتبه اعتباری عمان را در BBB- با چشم‌انداز پایدار- مجدداً تأیید کرد، در حالی که موسسه مودیز رتبه را به Baa3 ارتقا داد و ادغام مالی و کاهش نسبت بدهی عمومی به تولید ناخالص داخلی را از عوامل کلیدی دانست. این افزایش اعتبار، جذابیت عمان را برای سرمایه‌گذاران خارجی بلندمدت تقویت می‌کند.
اصلاحات قانونی در حال تغییر بخش مالی است. قانون جدید بانکداری، حاکمیت شرکتی را تقویت می‌کند، بانکداری دیجیتال را تنظیم می‌کند و فعالیت بانک‌های پوسته‌ای را ممنوع می‌کند. علاوه بر این، ایجاد سازمان خدمات مالی (FSA) نظارت متمرکز بر فعالیت‌های مالی غیربانکی، از جمله نظارت بر بورس اوراق بهادار مسقط (MSX)، بیمه، حسابداری و حسابرسی را به دنبال دارد.
FSA یک برنامه تشویقی با هدف تشویق شرکت‌های خانوادگی، شرکت‌های خصوصی و شرکت‌های کوچک و متوسط با رشد بالا برای ثبت در بورس MSX یا تبدیل به شرکت‌های سهامی عام معرفی کرده است.
عبدالله بن سلیم السلمی، رئیس اجرایی FSA، اظهار داشت که این برنامه به دنبال بهبود حاکمیت شرکتی، گسترش گزینه‌های تأمین مالی و تقویت سهم بازار سرمایه در توسعه اقتصادی پایدار است. وی بر نقش بازارهای سرمایه در ارائه ابزارهای تأمین مالی میان‌مدت و بلندمدت انعطاف‌پذیر مانند سهام، اوراق قرضه و صکوک، که مکمل وام‌دهی سنتی بانک‌ها و توزیع ریسک هستند، تأکید کرد.
عمان همچنین در حال گسترش کانال‌های تأمین مالی مدرن است. پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی از سال ۲۰۲۲، ۱۴.۹ میلیون ریال عمان جمع‌آوری کرده‌اند و منابع سرمایه جایگزین برای کسب‌وکارهای کوچک و متوسط و استارتاپ‌ها ارائه می‌دهند. پذیرش پرداخت‌های دیجیتال افزایش یافته است، به طوری که تراکنش‌های سالانه پرداخت موبایلی از کمتر از ۵ میلیون به تقریباً ۴۰ میلیون در طول سه سال افزایش یافته است که توسط سیستم‌های ملی پیشرفته از جمله RTGS، ECS و پلتفرم‌های موبایل پشتیبانی می‌شود.
مصطفی بن احمد سلمان، عضو هیئت مدیره اتاق بازرگانی و صنایع عمان، به ابتکارات دولتی مانند برنامه محرک بازار سرمایه، تقویت بانک توسعه و تأسیس بانک سرمایه‌گذاری عمان - اولین بانک سرمایه‌گذاری تخصصی این کشور - اشاره کرد. بازار شرکت‌های نویدبخش نیز برای حمایت از شرکت‌های کوچک و متوسط از طریق ساده‌سازی الزامات فهرست‌بندی و مشوق‌های مالی و عملیاتی راه‌اندازی شد.
او تأکید کرد که اتاق بازرگانی با نهادهای دولتی برای بهبود فضای سرمایه‌گذاری عمان، جذب سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی و ترویج فرصت‌ها در سراسر استان‌ها همکاری نزدیکی دارد. کمیته‌های اتاق بازرگانی، از جمله کمیته مالی و بیمه، به طور فعال به چالش‌های این بخش رسیدگی می‌کنند، بهبودهای نظارتی را پیشنهاد می‌دهند و رویدادهای آگاهی‌بخشی مانند سمینارهای داوری بانکی را سازماندهی می‌کنند.
علاوه بر این، عمان در حال پیشرفت اکوسیستم فین‌تک خود با یک محیط نظارتی است که به نوآوران امکان می‌دهد فناوری‌های مالی جدید را در کنار توسعه یک چارچوب بانکداری باز آزمایش کنند. مرکز اطلاعات اعتباری ملاع همچنان به گسترش پایگاه داده خود در مورد افراد و شرکت‌ها ادامه می‌دهد، شفافیت اعتباری را بهبود می‌بخشد و از تصمیمات سرمایه‌گذاری آگاهانه پشتیبانی می‌کند.
عمان با ثبات سیاسی، موقعیت جغرافیایی استراتژیک و زیرساخت‌های در سطح جهانی - به ویژه در بنادر و مناطق ویژه اقتصادی مانند دقم - در حال تثبیت موقعیت خود به عنوان یک اقتصاد نوظهور و سرمایه‌گذارپسند است که آماده جذب سرمایه‌گذاری‌های باکیفیت برای رشد پایدار بلندمدت است. — ONA
تحلیل ویژه از عمانت | بازار عمان را کشف کنید
اصلاحات مالی جامع عمان و سیگنال رشد قوی بانکی فرصت‌های قابل توجه برای کسب و کارهابه ویژه در بخش‌های غیرنفتی و شرکت‌های کوچک و متوسط، که توسط بازارهای مالی و سرمایه اسلامی در حال گسترش پشتیبانی می‌شوند. سرمایه‌گذاران هوشمند باید از رتبه‌بندی‌های اعتباری بهبود یافته، اکوسیستم‌های پیشرفته فین‌تک و مشوق‌های دولتی بهره‌مند شوند. ارتقای شفافیت و تأمین مالی متنوع، و قرار دادن عمان به عنوان یک قطب امیدوارکننده برای سرمایه‌گذاری‌های پایدار و بلندمدت در بحبوحه تلاش‌های روزافزون برای تنوع‌بخشی اقتصادی.
