استقرار عُمان ومرونتها: رؤى رئيسية من تقرير البنك المركزي العُماني للمستثمرين ورجال الأعمال
أصدر البنك المركزي العماني بيانه تقرير الاستقرار المالي لعام 2025يقدم هذا التقرير تقييمًا متعمقًا واستشرافيًا للنظام المالي في عُمان. ويؤكد هذا التقرير التزام البنك بالشفافية والمساءلة، متجاوزًا مجرد تحديد المخاطر، ليُبرز مرونة القطاع المالي وقدرته على التكيف وقدرته التنموية.
تُبرز النتائج متانة الأسس المالية لعُمان، والثقة بمؤسساتها، وقدرة الدولة على الازدهار في ظل التغيرات المحلية والعالمية. كما تُؤكد على مسار عُمان الثابت نحو الاستقرار طويل الأمد، والنمو المستدام، والازدهار المشترك. والجدير بالذكر أنه على الرغم من استمرار حالة عدم اليقين العالمي، ظل الاستقرار المالي لعُمان سليمًا إلى حد كبير.
يتمتع القطاع المصرفي العُماني بوضع جيد، مستفيدًا من احتياطيات رأسمالية كافية، وأصول عالية الجودة، وسيولة كافية. وقد أظهرت اختبارات الضغط التي أُجريت لقياس الملاءة المالية أن القطاع قادر على تحمل صدمات مالية كبيرة، حيث تستطيع جميع البنوك امتصاص ضغوط السيولة مع تجاوز الحد الأدنى التنظيمي لنسب تغطية السيولة.
وعلاوة على ذلك، لا يزال القطاع المصرفي يحقق الأرباح، مع توسع المؤسسات المالية غير المصرفية تدريجياً، مما يزيد من دورها في تقديم الخدمات المالية.
ولوحظت أيضا اتجاهات إيجابية في مؤشر الاستقرار المالي المركب، مدفوعا بعوامل مثل ارتفاع أسعار النفط، وتحسن القدرة على استدامة الديون، وتحسين مؤشرات المخاطر النظامية.
وأشار التقرير إلى تنامي الثقة العالمية في الأداء الاقتصادي لسلطنة عُمان، كما يتضح من رفع كل من وكالات التصنيف الائتماني العالمية مثل "ستاندرد آند بورز 500" و"ستاندرد آند بورز 500" التصنيف الائتماني السيادي لسلطنة عُمان إلى الدرجة الاستثمارية. موديز و ستاندرد آند بورزويرجع هذا التحسن في المقام الأول إلى الإدارة المالية الحكيمة والتحسينات في مقاييس الدين العام.
أكد مسح المخاطر النظامية استمرار الثقة في النظام المالي العُماني، بينما أشار مسح ظروف الائتمان إلى استقرار عام في اتجاهات الإقراض، على الرغم من التراجع الطفيف في توافر الائتمان. تُعزز هذه النتائج الشعور الإيجابي لدى الجهات المعنية وثقتها المستمرة باستقرار القطاع.
في مبادرة منفصلة، أجرى البنك المركزي تقييمًا للوعي المالي العام. وأشارت النتائج إلى مستويات عالية نسبيًا من الثقافة المالية، حيث أظهر المشاركون سلوكيات حذرة في إدارة أموالهم.
كما أُدخلت إصلاحات قانونية رئيسية، بما في ذلك قانون مصرفي جديد، وقانون مُعدّل للبنك المركزي، وتحديثات على قانون حماية الودائع. صُممت هذه الإجراءات لتعزيز الإطار القانوني والرقابي استجابةً للمشهد المالي المتطور، وضمان إدارة فعّالة لمتطلبات النظام المالي الحالي. ويهدف قانون حماية الودائع المُعدّل إلى تهيئة بيئة مالية أكثر شمولاً ومرونة، بما يتماشى مع المعايير الدولية.
أكد التقرير التزام البنك المركزي العُماني بتعزيز مرونة النظام المالي الوطني من خلال الرصد الاستباقي، والإصلاحات التنظيمية السليمة، ومبادرات التمويل المستدام. وسيواصل البنك ضمان الاستقرار المالي ودعم النمو الاقتصادي المستدام من خلال رصد المخاطر الناشئة عن كثب، وتكييف أدوات السياسة النقدية حسب الحاجة.
منذ إصداره في عام 2013، كان تقرير الاستقرار المالي مورداً حيوياً لأصحاب المصلحة والمهنيين في القطاعات المالية والاقتصادية، حيث قدم تحليلاً شاملاً للنقاط الضعيفة المحتملة ووضع الخطوط العريضة للتدابير الاستراتيجية لمعالجتها.
تحليل خاص من عمانت | تصفح سوق عُمان
إطلاق سراح تقرير الاستقرار المالي لعام 2025 يؤكد التقرير الذي أصدره البنك المركزي العماني على المشهد المالي القوي، ويقدم فرص للشركات للاستفادة من مرونة الاقتصاد المتنامية واستقرار القطاع المصرفي في البلاد. ينبغي على المستثمرين الانتباه إلى رفع التصنيف الائتماني السيادي، إذ يشير إلى بيئة مواتية لتدفق رأس المال وتوسع الاستثمار. ومع ذلك، تُشكّل حالة عدم اليقين العالمية المستمرة المخاطر التي تتطلب إدارة المخاطر اليقظة والتخطيط الاستراتيجي لأولئك الذين يتطلعون إلى إنشاء أو تنمية مشاريعهم في سلطنة عمان.
