إرشادات جديدة بشأن إقرارات النقد والذهب: نصائح امتثال أساسية للشركات في عُمان
المسكات عنب طيب الشذا: في خطوة تهدف إلى ضمان الالتزام باللوائح المالية المحلية والدولية ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، أصدرت الجمارك العمانية دليلاً شاملاً للتعامل مع النقد في المنافذ الحدودية.
يؤكد الدليل على ضرورة قيام أي فرد يدخل عُمان أو يغادرها بالإفصاح عن أي عملة أو أدوات مالية قابلة للتداول لحاملها بحوزته، بالإضافة إلى أي ترتيبات لنقلها عبر البريد أو خدمات الشحن. وينشأ هذا الالتزام عندما تصل القيمة الإجمالية إلى 6000 ريال عماني أو ما يعادله من العملات الأخرى.
إن عدم الإقرار أو تقديم إقرار كاذب - سواءً بتقديم معلومات مضللة أو إخفاء تفاصيل جوهرية - قد يؤدي إلى عقوبات شديدة. وقد يواجه المخالفون عقوبة السجن لمدة تصل إلى ثلاث سنوات و/أو غرامات تصل إلى 10,000 ريال عماني. إذا كان المخالف كيانًا قانونيًا، فلن تقل الغرامات عن 10,000 ريال عماني ولن يتجاوز إجمالي قيمة الأموال المعنية.
ولسلطة الجمارك الحق في طلب معلومات إضافية بشأن مصدر الأموال والغرض المقصود من استخدامها من المسافرين.
يوضح الدليل أن العملة تشمل الأوراق النقدية والمعدنية المتداولة حاليًا، بينما تشمل الأدوات القابلة للتداول لحاملها الشيكات والسندات الإذنية وأوامر الدفع القابلة للتظهير دون قيود. تُسهّل هذه الأدوات نقل الملكية من خلال تسليم مادي بسيط، بما في ذلك المستندات الموقعة التي لا تحتوي على معلومات المستلم.
بالإضافة إلى ذلك، يشير مصطلح "المالك المستفيد" إلى الفرد الذي يتحكم أو يمتلك العميل في نهاية المطاف، إما بشكل مباشر أو غير مباشر، بما في ذلك أولئك الذين يتم إجراء المعاملة نيابة عنهم.
يتم تشجيع المسافرين على تقديم إقرار طوعي باستخدام نظام الإقرار النقدي الإلكتروني قبل الوصول إلى وجهتهم وتقديمه عند الوصول إلى إدارة الجمارك.
تُعرَّف عبارة "الإقرار الكاذب" - أي تقديم معلومات غير دقيقة أو مضللة - و"عدم الإقرار"، أي عدم الإفصاح عن المعلومات ذات الصلة أثناء عمليات التفتيش الجمركي. يجب على المسافرين تقديم وثائق هوية سارية، وإقرارات جمركية، وفواتير، وأي وثائق ذات صلة تُثبت مصدر الأموال، خاصةً إذا كانت الأموال تابعة لكيانات قانونية.
بالنسبة للأموال المغادرة من سلطنة عمان، هناك حاجة إلى وثائق مماثلة، بما في ذلك الإقرارات الجمركية والفواتير المرتبطة ببيع السلع، والتحويلات المصرفية، وقوائم التوقيعات المعتمدة للكيانات القانونية.
ويجب أن تتوافق الأموال الواردة والصادرة التي تمر عبر سلطنة عمان أيضًا مع هذه اللوائح، مما يستلزم تقديم إقرار نقدي من بلد المنشأ، إلى جانب المستندات الداعمة مثل تذاكر الطيران وإقرارات الجمارك.
تتبع معاملات الذهب نفس القواعد؛ يلزم تقديم إقرار نقدي إذا تجاوزت القيمة 6000 ريال عماني.
تحليل خاص من عمانت | تصفح سوق عُمان
تسلط الإرشادات الجديدة التي وضعتها سلطنة عُمان للتعامل مع النقد على الحدود الضوء على زيادة التدقيق التنظيمي تهدف إلى مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وهذا يخلق الفرص والمخاطر بالنسبة للشركات، فالالتزام بهذه اللوائح قد يعزز مصداقيتها، ولكنه قد يُثير تحديات في الامتثال. ينبغي على المستثمرين ورواد الأعمال الأذكياء التفكير في الاستثمار في تقنيات الامتثال والخدمات الاستشارية للتنقل بين هذه القواعد التنظيمية بشكل فعال، مما يضعهم في المقدمة في مشهد مالي أكثر تنظيماً.
